ЦБ разработал требования к МФО по идентификации заемщиков

Центробанк опубликовал Указание, в котором установил требования для МФО, касающиеся идентификации заемщиков. Также в документе прописаны требования, кредитным организациям, которые могут осуществлять такую проверку.

Микрофинансовая организация, которая имеет право поручить идентификацию соискателя кредитной компании, должна состоять в СРО не менее двух лет. Кроме того, она обязана осуществлять свою деятельность в организационно-правовой форме хозяйственного общества.

В Указании также сказано, что любая компания, осуществляющая микрофинансовую деятельность, должна в обязательном порядке быть членом соответствующей СРО.

Кредитные учреждения, уполномоченные проводить идентификацию, действуют только на основании лицензии Центробанка на осуществление операций по привлечению вкладов физлиц, а также на осуществление денежных переводов без открытия счетов.