ЦБ намерен выявить незаконные схемы МФО
ЦБ сделал новый шаг в борьбе с недобросовестными МФО. Регулятор подготовил специальные инструкции по выявлению незаконных схем обналички и вывода активов из микрофинансовых организаций. Указания предназначены для региональных управлений. В качестве инструмента борьбы предлагается использовать «индикатор рисков».
Согласно инструкции, риски разделены на три категории. Первая - вывод активов (в том числе из «родственных» банков), вторая - создание финансовых пирамид и третья – обналичка.
Документ также носит рекомендации по надзору и анализу заемщиков, в случае если у поднадзорных МФИ есть подозрения в незаконных объемах выданных займов или фиктивности предоставления денежных средств юридическим и физическим лицам.
Новая инструкция уже отправлена в главки от имени начальника ГУП противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Банка России Валерия Ляха.
